|
Менеджер документооборота
Предназначен для настройки системы под технологию работы конкретного банка. |
Администратор системы
Предназначен для регистрации пользователей системы и осуществления мониторинга их работы. |
Менеджер отчетов
Предназначен для настройки отчетных форм и привязки их к документам. |
Общие справочники
Предназначен для ведения справочников счетов, клиентов и осуществления движений по счетам. |
Транспортные системы
Предназначен для настройки интерфейсов обмена данными (файловых и онлайновых) с другими системами. |
Прикладные подсистемы |
| Главная книга |
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- отбор и группировка бухгалтерских проводок по разным критериям;
- ввод исправительных и сторнирующих проводок. |
| Расчетное обслуживание |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- заключение договоров на РКО;
- заключение договоров с лоро-респондентами;
- ведение клиентских и внутрибанковских счетов;
- начисление процентов по счетам;
- расчетные операции в рублях и валюте;
- расчеты по счетам МФР;
- квитовка выписок по НОСТРО-счетам;
- прием и выдача наличных по заявлениям и чекам;
- расчет и взимание комиссий;
- внебалансовый учет;
- операции инкассации клиента;
- аванс и инкассация ОП и операционных касс;
- валютнообменные операции. |
| Операции с наличной валютой |
Подсистема предназначена для автоматизации рабочего места кассира, работающего с наличной валютой, и рабочего места кассира обменного пункта. Включает следующую функциональность:
- выполнение кассовых операций.
- выполнение операций обменного пункта. |
| Корреспондентские счета |
| Подсистема предназначена для ведения и отслеживания состояний корреспондентских счетов, счетов невыясненных сумм, выполнения ручной и автоматической квитовки платежей. |
| Счета-фактуры |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление счетов-фактуры по операциям, связанным с уплатой НДС;
- формирование книги покупок и продаж. |
| Рекламационная переписка (Investigation) |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- ведение дел по переписке;
- прием и оформление сообщений SWIFT MT1x9, MT2x9, MT9x9. |
| Депозиты физических и юридических лиц |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление вкладов физических лиц и депозитных договоров юридических лиц;
- оформление основного взноса на вклад;
- прием дополнительных взносов на вклад;
- выдача сумм со вклада;
- выдача процентов со вклада;
- начисление процентов по вкладам;
- пролонгация вкладов;
- досрочное расторжение вклада;
- групповой прием средств на вклады по ведомостям (корпоративные зачисления);
- удержание НФДЛ по физическим лицам резидентам/нерезидентам;
- удержание налога на прибыль по юридическим лицам нерезидентам. |
| Кредиты |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление срочных кредитных договоров;
- оформление срочных аннуитетных кредитных договоров;
- оформление договоров на кредитную линию;
- оформление договоров овердрафта;
- выдача и погашение кредита;
- ведение договоров залога, поручительств и гарантий;
- перевод ссуды на просрочку, погашение просроченной ссуды и списание просроченной ссуды с баланса банка;
- резервирование ссудной задолженности;
- расчет, начисление и погашение процентов;
- перевод процентов на просрочку, погашение просроченных процентов и списание просроченных процентов с баланса банка;
- доп. соглашения по кредитным договорам. |
| Депозитарный учет |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- открытие и закрытие счетов ДЕПО;
- учет операций по счетам ДЕПО;
- формирование отчетности по депозитарным операциям. |
| Фондовые операции |
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- учет и контроль параметров договоров и соглашений на покупку/продажу ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по покупке ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по продаже ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок по мене ценных бумаг;
- оформление поручений и учет сделок репо с ценными бумагами;
- оформление и учет операций по переводу ценных бумаг между портфелями;
- учет справочных сведений для операций с ценными бумагами;
- ввод данных из торговых систем и автоматический расчет комиссии, взимаемой с клиентов;
- получение необходимых отчетов при осуществлении операций с ценными бумагами. |
| Векселя |
| Подсистема предназначена для автоматизации операций с собственными векселями и векселями третьих лиц.
Операции с собственными векселями:
- выпуск и погашение собственных векселей;
- выкуп собственных векселей с целью перепродажи;
- начисление процентов по векселям.
- новация векселей;
- внебалансовый учет бланков собственных векселей;
- формирование отчетности по операциям с векселями.
Операции c векселями третьих лиц:
- учет и переучет векселей;
- мена векселей;
- прием и выдача векселей в залог;
- прием и передача векселей на ответственное хранение;
- расчет резервов;
- формирование отчетности по операциям с векселями.
Подсистема позволяет настраивать схемы проводок для бухгалтерского и депозитарного оформления операций с векселями.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистем "Расчетное обслуживание" и "Депозитарные операции". |
| Валютный дилинг |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- оформление договоров с контрагентами;
- оформление, регистрация событий и учет форексных сделок, в том числе беспоставочных;
- оформление, регистрация событий и учет депозитных сделок;
- оформление, регистрация событий и учет банкнотных сделок;
- резервирование средств под сделки размещения МБК;
- осуществление неттинга по сделкам;
- учет справочных сведений для дилинговых операций, включая платежные инструкции контрагентов;
- получение необходимых отчетов при осуществлении дилинговых операций;
- отправка подтверждений SWIFT МТ300, МТ320, МТ399 по сделкам;
- отражение сделок в обязательной отчетности;
- учет сделок в ностро-позиции.
Для установки подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание". |
| Валютный контроль |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- регистрация и учет паспортов импортных и экспортных сделок по товарным операциям, услугам, кредитам и займам;
- регистрация и учет подтверждающих документов по исполнению сделок, подлежащих валютному контролю;
- ведение справочной информации, необходимой для оформления документов валютного контроля;
- формирование отчетности по валютному контролю в соответствии с требованиями Банка России.
Для использования данной подсистемы необходимо наличие подсистемы "Расчетное обслуживание". |
| Платежные карты физических и юридических лиц |
Подсистема предназначена для автоматизации следующих операций:
- ввод заявлений на выпуск/перевыпуск платежных карт (ручной/файловый ввод);
- ввод, редактирование и проверка актов учета движения пластика/карт;
- контроль актов приема-передачи пластика/карт;
- внебалансовый учет движения пластика/карт;
- ввод, редактирование и проверка актов приема передачи ПИН-конвертов;
- формирование итогового комплекта документов, направляемых клиенту/ в организации;
- работа со статусами карт/ лимитами карт;
- учет технического овердрафта (ТО) по платежным картам;
- ведение зарплатных проектов по платежным картам;
- автоматическое открытие овердрафтных договоров по платежным картам;
- работа с договорами на расчетное обслуживание по платежным картам;
- работа с таможенными картами;
- взаимодействие с внешними системами обслуживания карт (SmartVista, 3Card-R) . |
| Центры финансового учета |
| Подсистема предназначена для организации работы подразделений банка как независимых организаций, самостоятельно распоряжающихся своими ресурсами и ведущих учет своих доходов и расходов. Позволяет вести учет отдельных подразделений банка как самостоятельных кредитных организаций, решать проблемы бюджетирования и определения рентабельности различных видов бизнес-деятельности банка. |
| Гарантии |
Подсистема предназначена для выполнения следующих задач:
- оформление и учет договоров для выданных и полученных гарантий,
- ведение дополнительных соглашений к этим договорам;
- выставление требований и перевод непогашенных требований на просрочку, списание долга и его погашение;
- резервирование средств под выданные гарантии с учетом обеспечения, формирование резервов в соответствии требованиям положений 254-П и 283-П;
- расчет и взимание комиссионного вознаграждения;
- бухгалтерский учет операций по гарантиям;
- автоматическое открытие счетов и формирование проводок;
- работа в архивной дате с учетом изменения параметров договора во времени. |
| Факторинг |
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- ведение договоров факторингового обслуживания и договоров поставки, поддержка лимитов, комиссий, коэффициентов финансирования;
- хранение информации о контрагентах (дебиторы), хранение информации о договорах поставок между клиентами и их контрагентам;
- ведение информации об уступленных требования;
- оперативное отслеживание состояния дебиторской задолженности по каждому клиенту;
- автоматизация бухгалтерского учета факторинговых операций, автоматическое открытие счетов и формирование проводок;
- формирование резервов в соответствии с положением 254-П;
- получение оперативной и аналитической отчетности. |
| Сейфовые ячейки |
Подсистема предназначена для выполнения следующих операций:
- учет сейфовых ячеек (номенклатура, список, состояние);
- ведение договоров на аренду сейфовых ячеек (в общем случае договора на аренду имущества банка) с одним или несколькими клиентами;
- ведение тарифов за использование ячеек (номенклатурных единиц);
- автоматическое взятие/расчет комиссий за предоставляемые услуги;
- организация документооборота подразделений банка в рамках депозитарного обслуживания клиентов;
- получение отчетных форм. |
| Аналитический учет |
Подсистема предназначена для решения широкого спектра отчетных задач, включая отчетность ЦБ и МСФО, аналитические и управленческие методики, консолидацию отчетных форм из разных источников.
Подсистема позволяет организовать обработку первичной экономической информации из разных источников, расчет показателей по различным алгоритмам, проведение анализа “Что - Если”, организовывать межформенный контроль, хранить рассчитанные данные, формировать отчетные формы, обеспечивает удобство работы пользователей в процессе эксплуатации..
Эта подсистема вобрала в себя лучшие технологические решения по отчетному инструментарию, являясь естественным шагом вперед в развитии отчетных технологий "Новой Афины", направленных на поддержку управления разных уровней.
Принципы перспективного развития, с учетом преемственности технологий, изначально заложены в подсистему "Аналитически учет". |
| Архив |
Подсистема предназначена для выполнения следующих задач:
- регулярное перенесение документов и любых других информационных объектов системы в архивную базу с одновременным их удалением из рабочей базы;
- удаление из рабочей базы ненужных (не подлежащих архивному хранению) документов и объектов;
- получение отчетов по данным, расположенным в архиве;
- навигация по архиву и поиска данных в архиве.
Перенесение данных в архив (архивирование данных) позволяет контролировать рост рабочей базы данных, и, следовательно, поддерживать производительность работы системы в целом, ограничивать время, требующееся для совершения технологических операций (резервное копирование). |
Прикладные решения |
| Консолидация отчетных форм |
Прикладное решение «Отчетный АПК (Автоматизированный программный комплекс)» предназначен для расчета и консолидации отчетных форм ЦБ РФ.
В данном решении реализован набор контрольных отчетов, необходимых для контроля и проверки данных, проведение основной диагностики. "Отчетный АПК" позволяет получать отчетные формы по 302-П и 1376-У.
Решение рассматривает комплект отчетных форм как единое целое, а не как набор отдельных отчетов, обеспечивает поддержку связей и зависимостей между наборами данных, а также контроль, очередность и периодичность расчета/приема.
Функциональные возможности:
- контроль наличия и состояния данных;
- контроль состава данных;
- отслеживание актуальности данных;
- интерфейсы ручного ввода недостающей информации и корректировок;
- контроль справочной информации, необходимой для составления отчетности;
- получение отчетных форм в печатной форме;
- контроль отчетных форм на корректность информации;
- межформенный контроль;
- экспорт данных отчетных форм в форматах ЦБ (Клико, ПТК ПСД, ОБВЕД). |
Дополнительная функциональность |
| Дополнительная функциональность ИСУБД "Новая Афина" является функциональным расширением прикладных подсистем, поставляемым отдельно. |